Jak w trzech krokach zostać inwestorem?

    Dobry projekt to jednak dopiero początek, w ślad za nim pójść muszą odpowiednie decyzje inwestycyjne w oparciu o stopy zwrotu funduszy i wreszcie efektywne zarządzanie inwestycjami. Tak pokrótce przedstawić można teorię inwestowania. Z wprowadzeniem jej w życie możemy mieć jednak pewne trudności, ponieważ potrzeba do tego niemałej wiedzy i umiejętności w poruszaniu się w świecie finansów. Na szczęście na każdym z tych etapów: planowania, podejmowania decyzji i zarządzania, będą nam w stanie pomóc doświadczeni doradcy inwestycyjni.   Po pierwsze – dobry plan inwestowania Planowanie przyszłości musi opierać się na realnych podstawach. Nie można planować wyprawy na księżyc bez rakiety lub choćby widoków na nią. Podobnie jest w przypadku inwestycji. Aby dobrze je zaplanować, trzeba najpierw wiedzieć, jak dużymi środkami finansowymi dysponujemy. Do tego właśnie potrzebna jest Analiza Finansów Osobistych. Oczywiście możemy zrobić ją sami, sprawdzając stan swoich kont w banku oraz posiadanego majątku. Jednak warto zrobić Analizę Finansów Osobistych pod okiem doradcy inwestycyjnego, który nie tylko pomoże dokonać szczegółowego przeglądu posiadanych środków i na ich podstawie stworzy nasz Profil Inwestycyjny, ale także wsłucha się w nasze potrzeby, a następnie zaproponuje rozwiązania dotyczące jak najpełniejszego zabezpieczenia przyszłości finansowej nas samych jak i naszych bliskich. W ten sposób powstanie plan działania, a właściwie skutecznego inwestowania.   Po drugie – właściwe decyzje inwestycyjne Po etapie planowania, przychodzi czas na wprowadzenie planu w życie. Czeka nas zatem podjęcie kilku ważnych decyzji, które doprowadzą nas do osiągnięcia określonych w planie celów. Podejmowanie decyzji inwestycyjnych wymaga sporej dozy wiedzy, ale też wyczucia, które nabywa się w raz z doświadczeniem. Poleganie na analizie sytuacji na rynku i śledzenie stóp zwrotu poszczególnych Funduszy Inwestycyjnych odłóżmy na potem. Najpierw zdecydujmy, czy ważniejszy dla nas jest zysk, czy zabezpieczenie na przyszłość. W oparciu o tę decyzję wybierzemy albo jeden z programów inwestycyjnych, albo połączenie inwestowania z ubezpieczeniem. Na tym jednak nie koniec podejmowania decyzji, bo wybierając program inwestycyjny, znów trzeba będzie postawić albo na większy zysk przy większym ryzyku, albo na bardziej stabilną, choć mniej intratną inwestycję. Wreszcie, po określeniu stopnia ryzyka, jakie jesteśmy w stanie podjąć, trzeba będzie jeszcze właściwie rozdzielić wpłacaną składkę na poszczególne fundusze kapitałowe. Poruszanie się w gąszczu opcji i wariantów inwestowania nie jest proste, a stopa zwrotu inwestycji nie zawsze może być jednoznaczną wskazówką. Dlatego warto poprosić doradcę inwestycyjnego o pomoc w podejmowaniu decyzji. Wtedy można udać się do specjalistów, na przykład z Aegon.   Po trzecie – efektywne zarządzanie inwestycjami Mamy już plan inwestowania, podjęliśmy potrzebne decyzje inwestycyjne, a zatem czas na efektywne zarządzanie inwestycjami. Bez stałego monitorowania sytuacji na rynkach finansowych i reagowania na zmieniające się warunki oraz stopy zwrotu poszczególnych funduszy, stan naszych inwestycji może nam się wymknąć spod kontroli. Efektywne zarządzanie polega właśnie na elastycznym dopasowaniu do aktualnej sytuacji, a nikt nie zrobi tego lepiej od nas samych, bo nikomu aż w takim stopniu nie zależy na naszej własności, jak nam samym. W zarządzaniu inwestycjami wykorzystuje się obecnie mnóstwo nowoczesnych narzędzi, takich jak specjalne aplikacje internetowe przekazujące non stop informacje o sytuacji na światowych rynkach finansowych i umożliwiające szybką reakcję z naszej strony o każdej porze dnia i nocy. Możemy na przykład po przeanalizowaniu aktualnych stóp zwrotu zmieniać proporcje Składki na poszczególne Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe, albo zlecać transfer środków między nimi. Dodatkowo wiele Grup Kapitałowych uruchamia dla swoich klientów infolinie, które służą wsparciem i pomocą w efektywnym zarządzaniu inwestycjami.